Rosalind Evans
Am modernen Arbeitsplatz haben sich Instant-Messaging-Apps wie Slack als bevorzugtes Kommunikationsmittel etabliert. Dieser Trend stößt jedoch auf erheblichen Widerstand im Bankensektor, der sich an strenge Vorschriften halten muss. HSBC hat einen Schritt unternommen, um Mitarbeitern das Schreiben von SMS auf ihren Arbeitstelefonen zu verbieten. Dieser Schritt wurde zuerst von Bloomberg berichtet und von CNN bestätigt. Diese Maßnahme folgt auf eine kollektive Geldstrafe in Höhe von 549 Millionen Dollar, die im August von der Securities and Exchange Commission (SEC) und der Commodity Futures Trading Commission (CFTC) gegen elf Makler- und Investmentfirmen wegen ihres Missbrauchs von Messaging-Apps wie WhatsApp verhängt wurde.
Das Dilemma, mit dem die Banken konfrontiert sind, ist die Schwierigkeit, die über Instant-Messaging-Apps geführte Kommunikation zu überwachen und aufzubewahren, insbesondere wenn diese Apps mit persönlichen Geräten verbunden sind. „Banken nutzen eine breite Palette von zugelassenen Kanälen, um im Einklang mit den aufsichtsrechtlichen Verpflichtungen zu kommunizieren“, sagte ein Unternehmenssprecher von HSBC gegenüber CNN. Der Sprecher betonte auch, dass die HSBC, wie viele andere Banken auch, die Funktionalität ihrer Firmengeräte bei Bedarf überprüft und anpasst.
Die HSBC ist jedoch nicht die einzige Bank, die von den Aufsichtsbehörden unter die Lupe genommen wird. Die Bank zahlte 75 Millionen Dollar Strafe an die CFTC für „manipulative und betrügerische Handels- und Aufzeichnungsfehler“, zusätzlich zu einer Geldstrafe von 15 Millionen Dollar durch die SEC wegen Missbrauchs von WhatsApp. Außerdem wird gegen Private-Equity-Firmen wie die Carlyle Group und Blackstone ermittelt, weil sie WhatsApp und Signal nutzen, um geschäftliche Angelegenheiten zu besprechen. Die Bank of America, Wells Fargo und Citigroup haben seit letztem Jahr zusammen über 2,5 Milliarden Dollar für ähnliche Verstöße gegen die Aufbewahrungspflicht gezahlt.
Dieser Trend deutet darauf hin, dass die Aufsichtsbehörden auf breiterer Ebene gegen das Versäumnis des Bankensektors vorgehen, die elektronische Kommunikation auf persönlichen Geräten aufzubewahren und zu schützen. „Aufzeichnungsmängel wie in diesem Fall untergraben unsere Fähigkeit, eine wirksame Regulierungsaufsicht auszuüben, oft auf Kosten der Anleger“, sagte Sanjay Wadhwa, der stellvertretende Direktor der SEC für die Durchsetzung der Vorschriften.
Angesichts der laufenden Untersuchungen und Geldbußen ergreifen Banken und Finanzinstitute proaktive Maßnahmen, um die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten und mögliche Strafen zu vermeiden. Diese sich entwickelnde Landschaft macht deutlich, dass sich die Branche anpassen und ein Gleichgewicht zwischen modernen Kommunikationsmethoden und der Einhaltung von Vorschriften finden muss, um die Anleger und die Integrität des Finanzmarktes zu schützen.
