{"id":15607,"date":"2024-05-30T14:08:22","date_gmt":"2024-05-30T18:08:22","guid":{"rendered":"https:\/\/themarketswatch.com\/unkategorisiert\/ist-es-an-der-zeit-sich-von-ihrem-finanzberater-zu-trennen-3-reasons-to-consider\/"},"modified":"2024-05-30T15:56:08","modified_gmt":"2024-05-30T19:56:08","slug":"ist-es-an-der-zeit-sich-von-ihrem-finanzberater-zu-trennen-3-reasons-to-consider","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/themarketswatch.com\/de\/persoenliche-finanzen\/ist-es-an-der-zeit-sich-von-ihrem-finanzberater-zu-trennen-3-reasons-to-consider\/","title":{"rendered":"Ist es an der Zeit, sich von Ihrem Finanzberater zu trennen? 3 Reasons to Consider"},"content":{"rendered":"\n

Die Beziehung zu einem Finanzberater kann f\u00fcr das Erreichen Ihrer finanziellen Ziele entscheidend sein. Allerdings ist sie nicht immer perfekt. Wenn Sie sich fragen, ob es an der Zeit ist, sich einen neuen Berater zu suchen, sollten Sie folgende drei Faktoren ber\u00fccksichtigen.<\/p>\n\n

Qualit\u00e4t der Finanzberatung<\/strong><\/h2>\n\n

Einer der Hauptgr\u00fcnde, sich von einem Finanzberater zu trennen, ist die Qualit\u00e4t der erhaltenen Beratung. Laut einer Analyse von Morningstar aus dem Jahr 2023 sind die h\u00e4ufigsten Gr\u00fcnde f\u00fcr die Entlassung eines Beraters das Unbehagen \u00fcber das Risikoniveau, das Fehlen der erwarteten Ausrichtung oder die Wahrnehmung, dass es sich um vorgefertigte L\u00f6sungen handelt.<\/p>\n\n

Samantha Lamas, eine leitende Verhaltensforscherin bei Morningstar und Mitverfasserin des Berichts, erkl\u00e4rt: „Ihre Kritik bezieht sich auf das Angebot des Beraters, nicht auf die Performance ihrer Anlagen oder die Kosten oder Geb\u00fchren, die der Berater ihnen berechnet. Es geht nur um die Dienstleistungen, die der Berater anbietet.“<\/p>\n\n

Qualit\u00e4t der Beziehung<\/strong><\/h2>\n\n

Menschen engagieren Finanzberater nicht nur wegen ihres Fachwissens, sondern auch wegen der Beziehungen, die sie aufbauen k\u00f6nnen. Danielle Labotka, Verhaltenswissenschaftlerin bei Morningstar, stellt fest: „Sie wollen eine Finanzberatung, die auf sie zugeschnitten ist.“<\/p>\n\n

Es ist wichtig, dass Sie sich fragen, ob der Berater Sie gut kennt und Ihre Ziele versteht. Tim Maurer, Chief Advisory Officer bei SignatureFD, betonte: „Haben Sie das Gef\u00fchl, dass man Sie gut kennt und versteht und wei\u00df, was f\u00fcr Sie und Ihre Ziele wichtig ist?“<\/p>\n\n

Kosten der Dienstleistungen<\/strong><\/h2>\n\n

Die Kosten f\u00fcr die Dienstleistungen eines Finanzberaters k\u00f6nnen sehr unterschiedlich sein. Es sind jedoch nicht nur die Kosten, die Kunden dazu bringen, sich von ihren Beratern zu trennen, sondern auch der wahrgenommene Wert, den sie im Gegenzug erhalten.<\/p>\n\n

Labotka kommentiert: „Auch wenn die Leute wissen, wie viel sie jemandem gezahlt haben, sagen sie vielleicht: ‚Ich sehe nicht, wie ich hier auf meine Kosten komme.'“<\/p>\n\n

James Lee, Gr\u00fcnder von Lee Investment Management, f\u00fcgte hinzu: „Es ist wichtig, dass der Kunde und der Berater zu Beginn und w\u00e4hrend des gesamten Mandats den Umfang der erbrachten Dienstleistungen und die Verg\u00fctung des Beraters verstehen, damit der Kunde den Wert der Dienstleistungen, die sein Finanzberater f\u00fcr ihn erbringt, erkennen kann.“<\/p>\n\n

Wie Sie eine Trennung von einem Berater bew\u00e4ltigen<\/strong><\/h2>\n\n

Sich von einem Finanzberater zu trennen, kann schwierig und kompliziert sein. Maurer erkl\u00e4rte: „Es ist keine Kleinigkeit, dies zu entscheiden.“<\/p>\n\n

Um eine Trennung zu bew\u00e4ltigen, ist es wichtig, den Prozess der Trennung von dem Berater oder der Firma zu verstehen. Lee empfahl, dass „das Verfahren Benachrichtigungsfristen und etwaige Geb\u00fchren im Zusammenhang mit einer vorzeitigen K\u00fcndigung beinhalten kann.“<\/p>\n\n

Es ist ratsam, sich mit Ihrem Berater in Verbindung zu setzen, ihm f\u00fcr seine Dienste zu danken und ihm mitzuteilen, dass Sie Ihre Konten woanders anlegen werden. Es ist zwar nicht n\u00f6tig, zu erkl\u00e4ren, warum Sie gehen, aber es ist ein Zeichen professioneller H\u00f6flichkeit und kann helfen, die Branche zu verbessern.<\/p>\n\n

Sich von einem Finanzberater zu trennen, kann eine Herausforderung sein, aber es ist wichtig, dass Ihre finanziellen Bed\u00fcrfnisse und Ziele gut erf\u00fcllt werden. Die Bewertung der Qualit\u00e4t der Beratung, der Beziehung und der Kosten der Dienstleistungen kann Ihnen helfen, eine fundierte Entscheidung zu treffen, wenn Sie sich entschlie\u00dfen, weiterzuziehen; ein professioneller und klarer Umgang mit der Trennung sorgt f\u00fcr einen reibungsloseren \u00dcbergang.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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