Rosalind Evans
Mit dem nahenden Ablauf der Frist für die Einreichung überfälliger Steuererklärungen stehen potenziell 1,5 Milliarden Dollar an unangetasteten Erstattungen auf dem Spiel.
Fast 1,5 Millionen Steuerzahler müssen ihre Erstattungen für 2019 noch beantragen, mit einer durchschnittlichen Zahlung von 893 Dollar, wie die IRS mitteilte. Die letzte Gelegenheit, die Steuererklärungen für 2019 einzureichen oder zu korrigieren und diese Erstattungen zu beantragen, ist der 17. Juli.
Da sich der Ausbruch der Covid-19-Pandemie mit der Steuererklärungssaison 2019 überschneidet, haben viele Amerikaner ihren Steuererklärungen möglicherweise keine Priorität eingeräumt, sagt Tommy Lucas, ein zertifizierter Finanzplaner und eingetragener Vertreter bei Moisand Fitzgerald Tamayo in Orlando, Florida. „Sie könnten jedoch unwissentlich auf Ihr Geld verzichten.“
Im Allgemeinen gilt eine dreijährige Frist für die Beantragung von Erstattungen für nicht eingereichte Steuererklärungen. Aufgrund der Covid-19-Pandemie wurde jedoch für die Antragsteller des Jahres 2019 eine längere Frist vorgesehen.
Lucas weist darauf hin, dass die Abgabe der Steuererklärungen für 2019 zu einer „beträchtlichen Auszahlung“ führen könnte, vor allem für diejenigen, die die Steuergutschrift für Arbeitseinkommen in Anspruch nehmen, eine Steuererleichterung für Arbeitnehmer mit niedrigem bis mittlerem Einkommen.
Die Einkommensteuergutschrift ist „rückzahlbar“, d. h. selbst wenn der Ruhm die geschuldeten Steuern übersteigt, haben Sie Anspruch auf eine Rückzahlung. Anspruchsberechtigte Steuerpflichtige könnten von dieser Steuererleichterung bis zu 6.557 Dollar profitieren, so Lucas, der dies als „ziemlich erheblich“ bezeichnet.
Dennoch sind sich viele Steuerzahler nicht bewusst, dass sie durch die Nichteinhaltung der dreijährigen Anmeldefrist Rückerstattungen verlieren, so Sheneya Wilson, Wirtschaftsprüferin und Gründerin von Fola Financial in New York. Nach dem 17. Juli werden die nicht beanspruchten Erstattungen für 2019 an das US-Finanzministerium überwiesen.
Schritte zur Einleitung des Anmeldeverfahrens
Die erste Aufgabe bei der Einreichung Ihrer Steuererklärung für 2019 besteht darin, die erforderlichen Steuerunterlagen zusammenzustellen. „Wir weisen unsere Kunden zunächst an, auf ihr IRS.gov-Portal zuzugreifen“, erklärt Wilson.
Steuerzahler können sich anmelden, um IRS-Abschriften wie die Lohn- und Einkommensabschrift, bestehend aus W-2s und 1099s, herunterzuladen. Sie haben Zugang zu den IRS-Bescheinigungen für das laufende Jahr und die drei vorangegangenen Jahre.
Der IRS weist darauf hin, dass dies für die meisten Steuerzahler die schnellste und einfachste Möglichkeit ist.
Bei fehlenden Einkommensnachweisen wenden Sie sich an Ihren derzeitigen oder früheren Arbeitgeber. „Da die meisten Unternehmen und Vermittler Steuerunterlagen mindestens drei Jahre lang aufbewahren müssen, sollten sie in der Lage sein, diese Unterlagen auf Anfrage vorzulegen“, fügt Wilson hinzu.
Überprüfung der Steuererklärungen für 2019 vor Ablauf der Frist
Lucas sagt, dass die Frist am 17. Juli auch die letzte Chance ist, die Steuererklärung für 2019 zu korrigieren, und fordert die Steuerzahler auf, ihre Steuererklärungen für 2019 noch einmal auf übersehene Möglichkeiten zu überprüfen.
Zu den potenziellen Fehlbeträgen könnten Angehörige, Beiträge zu individuellen Rentenkonten vor Steuern oder Einzahlungen auf Gesundheitssparkonten gehören.
Lucas fügt hinzu: „Wenn Sie es versäumt haben, etwas in die Steuererklärung einzutragen, haben Sie nur drei Jahre Zeit, dies nachzuholen.“
Da der 17. Juli als Stichtag näher rückt, müssen die Steuerzahler ihre Steuererklärungen für 2019 überprüfen und möglicherweise ändern, um sicherzustellen, dass sie keine nicht beanspruchten Erstattungen verpassen. Da Milliarden von Dollar auf dem Spiel stehen, müssen die Steuerzahler schnell und präzise handeln, um diese Mittel zu nutzen. Wenn sie die Frist nicht einhalten, riskieren sie den Verlust ihrer Erstattungen, die dann an das US-Finanzministerium gehen. Mit dem richtigen Wissen und der richtigen Anleitung können die Steuerzahler das zurückfordern, was ihnen rechtmäßig zusteht.
