Rosalind Evans
Anleger auf der ganzen Welt suchen nach innovativeren Möglichkeiten zur Überwachung ihrer Portfolios. Während sich viele auf die Verfolgung von Wert und Rendite konzentrieren, heben Experten drei weitere, oft übersehene Kennzahlen hervor: Dividenden, Gebühren und Vermögensverteilung.
Dividendenentwicklung
Die jährlichen Dividenden eines Portfolios sind vielleicht der unbesungene Held der Anlagemetriken. Dividenden sind keine bloßen Zahlen, sondern stellen reale Gewinne dar, die von Unternehmen ausgeschüttet werden. Bemerkenswert ist auch die Stabilität der Dividende. Während beispielsweise der S&P 500 Index Fund von Vanguard in jüngster Zeit schwankte, blieben seine Dividendenausschüttungen, wie z. B. 5,44 $ pro Anteil im Jahr 2021 und 5,99 $ im Jahr 2022, relativ stabil. Es ist jedoch wichtig zu wissen, dass Dividenden, wie alle guten Dinge, einen Abschwung erleben können, wie dies während der großen wirtschaftlichen Störungen in den 1920er, 1930er und 1970er Jahren der Fall war.
Der Honorarfaktor
Gebühren sind die stille Erosion von Anlageportfolios, wenn sie nicht sorgfältig überwacht werden. Es ist wichtig zu wissen, wie viel man seinem Anlageberater zahlt, die Kostenquoten der Fonds zu kennen und sich über die gewichtete durchschnittliche Kostenquote des Gesamtportfolios im Klaren zu sein. Um es ins rechte Licht zu rücken: Eine Gebühr von nur einem Prozent auf eine beträchtliche Investition kann deren Wert über einen Zeitraum von 25 Jahren erheblich mindern.
Verankerung der Vermögensallokation
Es ist von grundlegender Bedeutung zu wissen, wie die Anlagen in Aktien, Anleihen oder internationalen Aktien verteilt sind. Viele sind überrascht, dass zahlreiche Anleger die genaue Aufteilung ihres Portfolios kennen müssen. Historische Daten, wie die von Vanguard zur Verfügung gestellten, unterstreichen die Bedeutung dieses Aspekts. Eine geringfügige Umschichtung, z. B. von einer 60/40- zu einer 70/30-Aktien-/Anleihenallokation, kann die Rendite erheblich beeinflussen.
Auch wenn es wichtig ist, den Wert und die Renditen zu verfolgen, kann ein tieferer Blick auf Dividenden, Gebühren und die Vermögensallokation den Anlegern einen ganzheitlichen Überblick verschaffen. Dieses umfassende Wissen gibt ihnen die Möglichkeit, fundierte, strategische Investitionsentscheidungen zu treffen.
